Wie jarenlang een onderneming heeft uitgebouwd, kijkt anders naar vermogen. Veel ondernemers hebben hun rijkdom niet geërfd, maar zelf gecreëerd. Ze kennen risico, denken op lange termijn en willen begrijpen wat er met hun geld gebeurt. Precies daarom kiezen steeds meer ondernemers voor onafhankelijk vermogensbeheer, stelt Bruno Verstraete, oprichter van Nautilus Wealth Management, samen met Robrecht Danneels, senior relationship manager.
Nautilus is een onafhankelijke vermogensbeheerder en multi-family office die voornamelijk met Belgische ondernemers werkt. Het huis opereert sinds meer dan 20 jaar vanuit Liechtenstein, maar beheert het vermogen van zijn Belgische cliënten op rekeningen bij Belgische banken. “Bij veel van onze cliënten zat jarenlang het grootste deel van hun vermogen in hun onderneming”, zegt Danneels. “Wanneer ze hun bedrijf verkopen of hun vermogen verder willen structureren, komen ze terecht in een heel andere wereld. Dan zoeken ze niet alleen rendement, maar vooral een vertrouwenspersoon die mee overzicht creëert.”
Betaald door de cliënt, niet door de bank
Dat onafhankelijke karakter vormt meteen ook het belangrijkste onderscheid met klassieke grootbanken. “Een bank heeft aandeelhouders, commerciële doelstellingen en vaak eigen producten”, zegt Bruno Verstraete. “Dat hoeft geen probleem te zijn, maar het creëert wel een andere dynamiek. Wij vertrekken uitsluitend vanuit het belang van de cliënt.”
Die onafhankelijkheid zit ook in het verdienmodel. “Wij werken uitsluitend voor de cliënt en worden ook door de cliënt betaald”, zegt Verstraete. “Wij ontvangen geen vergoeding van banken of andere financiële dienstverleners. Daardoor zijn wij niet gebonden aan de huisfondsen van een bank en kunnen wij onafhankelijk aanraden wat voor de cliënt het beste is.”
Eén strategie, uitvoerbaar bij verschillende banken
Wat Verstraete en Danneels vaak zien, is dat cliënten klant zijn bij enorm veel verschillende banken omdat ze denken op die manier hun risico te spreiden. “Meestal gaat het om gelijkaardige mandaten”, zegt Danneels. “Zonder het te weten hebben die cliënten dan vier keer Apple en vier keer NVIDIA in portefeuille. Dat is geen spreiding, dat is dezelfde weddenschap in vier verpakkingen.”
Bij Nautilus vertrekt men daarom vanuit één consistente strategie, die tegelijk uitvoerbaar is bij de verschillende Belgische banken waar de cliënt zijn rekeningen aanhoudt.
Het volledige plaatje
Volgens Nautilus wordt vermogen nog te vaak opgesplitst. Een bank kijkt naar een portefeuille, een accountant naar de cijfers, een fiscalist naar de fiscaliteit en een notaris naar de juridische structuur. Ondernemers hebben echter nood aan iemand die al die elementen samenbrengt.
“Een vermogen bestaat nooit alleen uit beleggingen”, zegt Danneels. “Er zijn vennootschappen, vastgoed, familiale belangen en vragen over overdracht naar de volgende generatie. Dan moet je naar het geheel kijken.”
100% persoonlijk Die aanpak vertrekt telkens vanuit de individuele cliënt. “Wij werken niet met standaard balanced mandaten”, zegt Danneels. “Elke portefeuille is voor honderd procent persoonlijk. Voor een projectontwikkelaar gaan wij bijvoorbeeld geen cementaandelen kopen, want in zijn dagelijkse activiteit is hij al sterk blootgesteld aan die sector.”
Vertrouwen boven transacties
Opvallend is dat beide gesprekspartners nauwelijks over producten spreken. Het gesprek gaat vooral over relaties, bereikbaarheid en vertrouwen. “Mensen denken soms dat vermogensbeheer uitsluitend draait om rendement”, zegt Verstraete. “Maar uiteindelijk gaat het over veel meer dan dat. Het gaat over gemoedsrust. Over weten dat iemand bereikbaar is wanneer het nodig is.”
Danneels merkt dat ondernemers vaak op zoek zijn naar een klankbord. “Ze willen ideeën aftoetsen. Ze willen kritisch advies krijgen. Niet iemand die hen vertelt wat ze moeten doen, maar iemand die mee nadenkt.”
Daarom blijft persoonlijk contact centraal staan. Geen callcenters, geen anonieme helpdesks, maar rechtstreeks contact met de beheerder van het vermogen. “Vertrouwen bouw je niet op via een app”, zegt Verstraete. “Dat groeit door gesprekken, door beschikbaar te zijn en door gedurende vele jaren naast een cliënt te staan.”
Discipline op lange termijn
Ook in het beheer zelf kiest Nautilus bewust voor een langetermijnaanpak. “Wij geloven niet in hypes of modetrends”, besluit Verstraete. “Ondernemers hebben hun vermogen meestal opgebouwd door gedisciplineerd beslissingen te nemen. Diezelfde logica passen wij toe op vermogensbeheer.”
Beheer en bewaring gescheiden
Een ander belangrijk kenmerk van het Nautilus-model is de scheiding tussen beheer en bewaring.
“Het vermogen van de cliënt staat altijd op naam van de cliënt bij een Belgische bank”, legt Danneels uit. “Wij hebben enkel een beheermandaat om dat vermogen in naam van de cliënt te beheren. De bank voert uit wat wij beslissen. Zo ontstaat een dubbele controle: wij controleren de bank en de bank controleert ons.” Doordat Nautilus niet aan de huisfondsen van één bank gebonden is, kan het onafhankelijk aanraden wat voor de cliënt het beste is.
Volgens Nautilus biedt die structuur extra veiligheid en transparantie.
“Cliënten behouden op elk moment de controle en de zichtbaarheid over hun vermogen”, aldus Danneels. “Dat gevoel van veiligheid is voor veel ondernemers minstens even belangrijk als rendement.”
Nautilus Wealth Management
rd@nautilus-wm.com
bv@nautilus-wm.com
www.nautilus-wm.com